​宜兴一男子办信贷卡被骗4500元 背后牵出涉案近千万的诈骗团伙！

宜兴一男子办信贷卡被骗4500元  背后牵出涉案近千万的诈骗团伙！

只需一张身份证，缴纳一点定金，就能办一张大额度的信贷卡，真有这样的好事吗？

家住宜兴官林镇的秦先生就信以为真，向自称是某公司的业务员支付手续费后，却拿到一张假的信贷卡，多亏警方及时介入、顺藤摸瓜，日前，已为秦先生追回钱款，并一举捣毁一个特大诈骗团伙！

事件起因：

去年11月的一天，秦先生急匆匆地来到官林派出所报案，称其在网上办理信贷卡被骗4500元！该所民警经过了解，得知去年11月下旬，秦先生在家中接到一个自称能办理“JCB信贷卡”的陌生电话。

对方很热情，不停与秦先生套近乎，并表示只要有身份证就能申请，额度分别有5万元、10万元、20万元的信贷卡。秦先生听后有些动心，便添加了对方的微信号。

随后，对方自称隶属“通耀盛世公司”，并将营业执照、身份证、员工证等发到秦先生微信上，同时，秦先生通过朋友圈发现对方发布了很多客户成功贷款的信息，观察了一段时间后，他深信不疑。

根据对方的提示，秦先生填写了包含个人信息的申请表，并通过微信花费4500元办理了一张额度为10万元的“JCB信贷卡”。

几天后，秦先生收到了“JCB信贷卡”，但不能正常使用，此时对方表示自己是业务员，卡需要激活，相关问题需咨询售后人员。

秦先生添加这位售后人员后，对方告诉他要先删除业务员才能提供服务，为了能顺利使用信用卡，秦先生删除了业务员的微信号，然而，删除后，售后人员也消失了，卡不能用，人踪迹难寻，发觉情况不对的秦先生立即报警。

接到报案后，官林派出所民警立即对涉案资金、信息展开侦查。经分析发现，秦先生的微信转账到对方银行卡后历经多个账户周转，几乎所有银行卡都只有转账记录，唯独在一张卡中发现了蛛丝马迹。

原来，这张银行卡卡主曾某在湖北省麻城市用该卡缴纳过两笔违章。有了这一线索，民警立即对曾某展开详细调查，发现其银行卡预留的电话号码与办理车辆违章时预留的号码相同，且归属地正是麻城。

官林派出所立即组织人员奔赴麻城实地调查。今年1月9日晚，民警根据先期侦查线索在麻城市麻城一中附近出租房内将曾某抓获，在曾某的配合下，民警在麻城市摩尔城步行街将另一成员刘某抓获。

经审查，曾某、刘某表示他们在“通耀盛世公司”以办理信贷卡为由收取手续费，并将上游公司制作的假信贷卡寄给受害人。经过多次调查，一个由曾某、刘某牵出的售假信贷卡诈骗团伙“浮出水面”。

在严密侦查后，民警掌握了诈骗公司的地理位置、人员结构、运作模式和诈骗手段，并最终确定了犯罪团伙的主要情况及落脚点。

1月10日上午，官林派出所会同新庄派出所、麻城公安局刑警大队出动60余名干警突击抓捕。当天，抓获嫌疑人严某、余某、王某等37名诈骗犯罪嫌疑人，成功捣毁这一售假信贷卡诈骗团伙。

经审查，嫌疑人均如实交代了以办理信贷卡为由收取手续费，并将上游公司制作的假卡交付受害人，骗取受害人钱财的犯罪事实。随后，又有2名嫌疑人通过网络通缉等手段落网。目前，共抓获41名犯罪嫌疑人，涉案金额近1000万元，案件正在进一步审理中。

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根据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。

来源：宜兴日报